28 marca 2023 r. posłowie do Parlamentu Europejskiego z odpowiednich komisji przyjęli opinię w sprawie nowego pakietu środków związanych ze zwalczaniem prania pieniędzy i finansowaniem terroryzmu (AML/CFT).
Pakiet legislacyjny składa się z wniosku dotyczącego rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie zapobiegania korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, wniosku dotyczącego dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie zapobiegania korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu: mechanizmy, które mają zostać wprowadzone przez państwa członkowskie (s.) oraz wniosku dotyczącego rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady ustanawiającego Organ ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu Instytucji Finansowej (zwane dalej „Rozporządzeniem AMLA”).
Ustawa (o ile zostanie ostatecznie zatwierdzona) będzie miała stosunkowo duży wpływ na obowiązujące prawodawstwo w obszarze AML/CFT, czy to na poziomie europejskim, czy też na poziomie poszczególnych państw członkowskich. Najważniejszymi wiadomościami, jakie będziemy omawiać, będzie utworzenie: Urzędu ds. Zwalczania Prania Pieniędzy i Finansowania Terroryzmu oraz ograniczenia w płatnościach gotówkowych i kryptowalutach. (zwane dalej „AMLA„od angielskiego „Anti-Money Laundering Authority”) będzie centralnym organem i elementem zintegrowanego systemu nadzoru w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, w skład którego wejdą także organy krajowe posiadające mandat do sprawowania nadzoru w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Od raportu wyjaśniającego doRegulamin AMLAwynika z tego, że praktyka i nadzór w zakresie zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na terenie UE, prowadzony na poziomie państw członkowskich, wykazuje niższy poziom jakości i efektywności, ze względu na znaczne różnice w procedurach w poszczególnych państwach członkowskich. AMLA będzie także sprawować bezpośredni nadzór nad najbardziej ryzykownymi transgranicznymi podmiotami zobowiązanymi sektora finansowego, przyczyniając się bezpośrednio do zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w UE.
W celu ograniczenia nadużyć związanych z płatnościami kryptowalutami zatwierdzono maksymalne limity: 7 000 EUR dla płatności gotówkowych i 1 000 EUR dla transferu kryptowalut. W przypadku przekroczenia limitów firma musi zidentyfikować swoich klientów.
Propozycje nowych rozporządzeń europejskich mogą jeszcze ulec zmianie w procesie legislacyjnym. Ich ostateczna forma zakłada porozumienie w sprawie ostatecznego brzmienia pomiędzy Komisją Europejską, Parlamentem Europejskim i Radą UE. W świetle powyższego jasne jest, że ustawodawstwo europejskie w tym obszarze będzie jedynie zaostrzane.
